1月18日，銀保監(jiān)會下發(fā)《現(xiàn)場檢查立項(xiàng)和實(shí)施程序規(guī)定（試行）》（以下簡稱《規(guī)定》），為規(guī)范現(xiàn)場檢查立項(xiàng)和實(shí)施程序。事實(shí)上，現(xiàn)場檢查是監(jiān)管流程的重要組成部分，可通過發(fā)揮查錯糾弊、校驗(yàn)核實(shí)、評價指導(dǎo)、警示威懾等作用，有效履行監(jiān)管職責(zé)。

總的來看，《規(guī)定》共七章五十七條，涉及總則、檢查立項(xiàng)、檢查準(zhǔn)備、檢查實(shí)施、檢查處理、檢查檔案整理以及附則。

銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)對監(jiān)管對象開展現(xiàn)場檢查，應(yīng)當(dāng)按照該規(guī)定進(jìn)行現(xiàn)場檢查立項(xiàng)并組織實(shí)施?，F(xiàn)場檢查實(shí)行分級立項(xiàng)，分為年度立項(xiàng)和臨時立項(xiàng)。常規(guī)檢查適用年度立項(xiàng)程序，臨時檢查適用臨時立項(xiàng)程序，稽核調(diào)查適用年度立項(xiàng)或臨時立項(xiàng)程序。

銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)按照監(jiān)管職責(zé)，分別負(fù)責(zé)對其直接監(jiān)管對象進(jìn)行現(xiàn)場檢查立項(xiàng)。

據(jù)悉，銀保監(jiān)會按照下列程序編制年度現(xiàn)場檢查立項(xiàng)計(jì)劃。首先是收集立項(xiàng)建議?，F(xiàn)場檢查歸口管理部門向同級機(jī)構(gòu)監(jiān)管、功能監(jiān)管和行為監(jiān)管部門以及各銀保監(jiān)局收集立項(xiàng)建議。前述部門和單位根據(jù)年度監(jiān)管重點(diǎn)，監(jiān)管對象依法合規(guī)情況、監(jiān)管評級、系統(tǒng)重要性程度和被檢查頻度等，以問題和風(fēng)險為導(dǎo)向，提出立項(xiàng)建議，包括檢查對象、檢查內(nèi)容、承擔(dān)現(xiàn)場檢查任務(wù)的部門等。

其次是征求意見?，F(xiàn)場檢查歸口管理部門按照一定標(biāo)準(zhǔn)和口徑匯總立項(xiàng)建議后，征求擬承擔(dān)現(xiàn)場檢查任務(wù)部門的意見，也可視情況同時征求有關(guān)派出機(jī)構(gòu)的意見。

三是反饋意見。擬承擔(dān)現(xiàn)場檢查任務(wù)的部門綜合考慮年度工作安排、檢查資源等因素，結(jié)合“雙隨機(jī)”工作要求，決定是否采納立項(xiàng)建議。采納立項(xiàng)建議的，應(yīng)當(dāng)明確檢查對象、檢查內(nèi)容、實(shí)施方式，預(yù)估檢查時間、檢查人數(shù)、費(fèi)用預(yù)算等；不采納立項(xiàng)建議的，應(yīng)當(dāng)明確不予采納的理由。

最后是印發(fā)立項(xiàng)計(jì)劃?，F(xiàn)場檢查歸口管理部門根據(jù)反饋意見，協(xié)調(diào)整合檢查項(xiàng)目或檢查資源，形成年度現(xiàn)場檢查立項(xiàng)計(jì)劃，報委務(wù)會議或主席專題會議審議，由銀保監(jiān)會主要負(fù)責(zé)人簽發(fā)后執(zhí)行。銀保監(jiān)會年度現(xiàn)場檢查立項(xiàng)計(jì)劃一般不遲于每年3月底印發(fā)。

銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局結(jié)合本轄區(qū)監(jiān)管實(shí)際和檢查資源，參照銀保監(jiān)會立項(xiàng)程序編制年度現(xiàn)場檢查立項(xiàng)計(jì)劃，經(jīng)本級主要負(fù)責(zé)人簽發(fā)后執(zhí)行。銀保監(jiān)局、銀保監(jiān)分局年度現(xiàn)場檢查立項(xiàng)計(jì)劃一般不遲于每年4月底印發(fā)。

銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照“誰產(chǎn)生、誰錄入”的原則，將現(xiàn)場檢查立項(xiàng)、實(shí)施以及后續(xù)處理等非涉密數(shù)據(jù)信息，錄入“互聯(lián)網(wǎng) 監(jiān)管”等系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)監(jiān)管信息可追溯、可查詢和監(jiān)管信息共享。（藍(lán)鯨保險 李丹萍 lidanping@lanjinger.com）

本文源自藍(lán)鯨財經(jīng)