作為國家金融管理中心，北京市金融政策再度發(fā)力！

8月26日，北京市金融服務(wù)工作領(lǐng)導(dǎo)小組印發(fā)《北京市“十四五”時期金融業(yè)發(fā)展規(guī)劃》，對后續(xù)金融業(yè)發(fā)展做出多方安排部署。此次《規(guī)劃》的基期為2020年，實施時間為2021年至2025年，并展望2035年。

基金君注意到，此次《規(guī)劃》提到，支持銀行、保險、證券、基金、信托、期貨公司等各類持牌金融機(jī)構(gòu)在京創(chuàng)新發(fā)展，發(fā)揮頭部帶動作用。這也意味著，在京金融機(jī)構(gòu)將獲得更多政策優(yōu)勢。

例如，《規(guī)劃》中明確，將支持中金公司、銀河證券、中信建投證券等在京證券公司成為綜合型、全能型投資銀行，打造國際頂級券商機(jī)構(gòu)。公募基金方面，將推動在京基金公司做優(yōu)、做強(qiáng)，成為行業(yè)發(fā)展引領(lǐng)企業(yè)。

還有哪些金融領(lǐng)域?qū)@首都大力支持？來看詳情——

明確“十四五”目標(biāo)金融業(yè)增加值實現(xiàn)萬億

作為北京市的第一大支柱產(chǎn)業(yè)，金融行業(yè)對于北京市“國家金融管理中心”的定位具有舉足輕重的作用，成為首都經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的“壓艙石”。

回顧“十三五”時期北京金融業(yè)的發(fā)展，期間全市金融業(yè)增加值年均增長7.8%，占地區(qū)生產(chǎn)總值的比重從期初的17.7%提高到期末的19.6%。期末金融業(yè)實現(xiàn)稅收占比近45%，實現(xiàn)地方一般公共預(yù)算收入占比突破20%。

此外，北京市存貸款規(guī)模保持近10%的年均增速，保險深度和保險密度保持全國前列，證券交易額增長迅速，從期初60萬億元增長到期末超126萬億元。根據(jù)第四次經(jīng)濟(jì)普查結(jié)果，金融業(yè)以全北京市1.3%的法人單位，貢獻(xiàn)了13.6%的營業(yè)收入和超過70%的資產(chǎn)。

到“十四五”期末，北京將實現(xiàn)怎樣的金融發(fā)展目標(biāo)？

《規(guī)劃》指出，到“十四五”期末，將實現(xiàn)——

首都金融綜合競爭力、創(chuàng)新引領(lǐng)力、資源配置力、資產(chǎn)定價力、國際影響力、風(fēng)險管控力、監(jiān)管有效性全面加強(qiáng)；

法治環(huán)境、政策環(huán)境、人才環(huán)境、文化環(huán)境、商務(wù)環(huán)境全面優(yōu)化；市場深度、服務(wù)廣度、創(chuàng)新維度、品牌強(qiáng)度、安全程度全面提升；

基本建成與大國首都地位相匹配的現(xiàn)代金融體系，成為基礎(chǔ)雄厚、功能完備、法治健全的國家金融管理中心，擁有全球化資產(chǎn)配置能力、與我國國民財富增值需要相匹配的財富管理中心，與國際通行技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)相符合的金融科技創(chuàng)新高地，服務(wù)綠色金融交流合作和市場運行的綠色金融中心，

監(jiān)管體系完備、風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警能力突出、市場運行規(guī)范的金融安全穩(wěn)定首善之區(qū)，具備國際一流的市場化、法治化、國際化、數(shù)字化水平的金融營商環(huán)境高地。

關(guān)于金融業(yè)規(guī)模與資本市場發(fā)展類指標(biāo)，《規(guī)劃》中明確提出，到2025年金融業(yè)增加值將實現(xiàn)10000億元左右，境內(nèi)外上市公司數(shù)量將達(dá)到1000家左右。2020年時，以上兩組數(shù)據(jù)分別為7057.1億元與650家左右。

加快證券基金期貨業(yè)發(fā)展打造國際頂級券商

《規(guī)劃》明確提出，將優(yōu)化首都金融組織體系，打造具有全球競爭力的現(xiàn)代金融業(yè)態(tài)。

其中，支持銀行、保險、證券、基金、信托、期貨公司等各類持牌金融機(jī)構(gòu)在京創(chuàng)新發(fā)展，發(fā)揮頭部帶動作用，打造立足北京、代表中國、面向世界的金融機(jī)構(gòu)生態(tài)體系。這也意味著，在京金融機(jī)構(gòu)將獲得更多政策優(yōu)勢。

鞏固發(fā)揮銀行業(yè)優(yōu)勢——

北京將支持國家開發(fā)銀行和政策性銀行、大型國有商業(yè)銀行、全國股份制銀行等進(jìn)一步優(yōu)化完善在京布局，支持民營銀行、直銷銀行等高質(zhì)量發(fā)展。

支持華夏銀行以特色化、數(shù)字化、專業(yè)化為發(fā)展方向，打造“大而強(qiáng)”“穩(wěn)而優(yōu)”的全國性股份制商業(yè)銀行。

支持北京銀行聚焦首都經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展重點，通過場景拓展與生態(tài)互聯(lián)，打造首都“方案銀行”。

支持北京農(nóng)商銀行打造區(qū)域競爭力顯著、涉農(nóng)特色突出、總體躋身先進(jìn)銀行前列、實現(xiàn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的特色銀行、智慧銀行和精品銀行。

支持中關(guān)村銀行以場景智慧金融為路徑，探索科技和金融深度融合，打造成為民營銀行支持科創(chuàng)小微企業(yè)的典范。

加快證券基金期貨業(yè)發(fā)展——

北京將推動在京證券、基金、期貨機(jī)構(gòu)提升創(chuàng)新能力，豐富投資產(chǎn)品，增強(qiáng)資本市場服務(wù)功能。

支持中金公司、銀河證券、中信建投證券等在京證券公司以市場化、國際化、規(guī)范化為導(dǎo)向，成為綜合型、全能型投資銀行，打造國際頂級券商機(jī)構(gòu)。

推動在京基金公司做優(yōu)、做強(qiáng)，成為行業(yè)發(fā)展引領(lǐng)企業(yè)。大力培育長期投資機(jī)構(gòu)，壯大公募基金管理人隊伍，促進(jìn)私募基金行業(yè)健康發(fā)展，培育一批優(yōu)質(zhì)私募基金、創(chuàng)業(yè)投資基金等。

支持期貨公司更好發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢，為企業(yè)提供風(fēng)險管理服務(wù)。

持續(xù)做大做強(qiáng)保險業(yè)——

北京將支持中國人壽保險、中國人民保險、中國太平保險、泰康保險等在京保險集團(tuán)充分發(fā)揮各自優(yōu)勢，成為具有國際競爭力的大型保險集團(tuán)。

支持國際優(yōu)質(zhì)再保險機(jī)構(gòu)在京發(fā)展，開展全球保單分入業(yè)務(wù)，增強(qiáng)再保險市場承接全球風(fēng)險能力，打造國際保險中心。

發(fā)揮商業(yè)保險作用，加快建立地方性巨災(zāi)保險體系，形成有效的巨災(zāi)風(fēng)險管理和分散機(jī)制，提高應(yīng)對自然災(zāi)害、公共衛(wèi)生、公眾安全等重大風(fēng)險能力。完善特色保險機(jī)構(gòu)和科技型保險產(chǎn)業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)功能。

大力發(fā)展資管行業(yè)——

北京將支持公募基金管理公司、銀行理財公司、保險資產(chǎn)管理公司、證券資產(chǎn)管理公司、信托公司、基金子公司、養(yǎng)老金管理公司等資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)在京創(chuàng)新發(fā)展。

支持銀行理財公司與具有專業(yè)資質(zhì)的在京資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)優(yōu)勢互補(bǔ)，依法合規(guī)開展委托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

推動符合條件的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)受托管理保險等長期資金，創(chuàng)新資產(chǎn)管理品種，支持長期投資。支持在京信托機(jī)構(gòu)開展科技信托、綠色信托、養(yǎng)老信托、保險金信托等創(chuàng)新業(yè)務(wù)。

服務(wù)新三板改革完善多層次金融市場體系

2021年，北交所的橫空出世成為資本市場頭號大事之一。《規(guī)劃》指出，北京市將以北京證券交易所為引領(lǐng)，加強(qiáng)多層次資本市場建設(shè)，深化北京證券交易所與北京股權(quán)交易中心市場合作銜接，發(fā)揮新三板基礎(chǔ)層、創(chuàng)新層對北京證券交易所的支撐作用，加強(qiáng)多層次資本市場國際合作。

建設(shè)北京證券交易所——

北京市將擴(kuò)大新三板掛牌和北京證券交易所后備企業(yè)資源庫，儲備、培育本市一批高新技術(shù)企業(yè)掛牌新三板和申報北京證券交易所，加強(qiáng)與津冀及各省市溝通合作，推動全國符合條件的創(chuàng)新型中小企業(yè)到北京證券交易所上市。

鼓勵市區(qū)政府投資基金支持北京證券交易所上市企業(yè)和新三板掛牌企業(yè)發(fā)展。推動公募基金管理公司、銀行理財公司、保險資產(chǎn)管理公司、證券資產(chǎn)管理公司、信托公司、基金子公司、養(yǎng)老金管理公司等資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)發(fā)起設(shè)立可投北京證券交易所上市公司股票的產(chǎn)品。

支持北京證券交易所發(fā)展金融科技，加快金融科技在新三板、北京證券交易所的應(yīng)用，提升數(shù)字化基礎(chǔ)建設(shè)，打造更加智能、科技的服務(wù)體系。

推動股權(quán)市場健康發(fā)展——

北京市將充分發(fā)揮北京股權(quán)交易中心的股權(quán)投資和創(chuàng)業(yè)投資份額轉(zhuǎn)讓平臺作用，為二級市場基金（S基金）、境內(nèi)外私募基金和合格投資者提供優(yōu)質(zhì)投資標(biāo)的，強(qiáng)化北京股權(quán)交易中心權(quán)益交易、登記托管、投資融資、并購重組等功能，打造服務(wù)中小企業(yè)創(chuàng)業(yè)投資和股權(quán)投資“募投管退”主平臺。

發(fā)揮北京股權(quán)交易中心基礎(chǔ)性資本市場服務(wù)功能，開展科技型中小企業(yè)認(rèn)股權(quán)登記轉(zhuǎn)讓等試點。加強(qiáng)北京股權(quán)交易中心與新三板、北京證券交易所對接，助力中小企業(yè)、成長型企業(yè)發(fā)展。支持機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)發(fā)展，促進(jìn)私募股權(quán)市場規(guī)范發(fā)展。

發(fā)展私募股權(quán)二級市場基金，加強(qiáng)股權(quán)投資投后服務(wù)機(jī)制和體系建設(shè)，為高成長企業(yè)提供全生命周期股權(quán)投資服務(wù)。

強(qiáng)化債券發(fā)行和交易中心功能——

發(fā)揮北京作為全國最大債券發(fā)行中心的功能，進(jìn)一步支持銀行間市場交易商協(xié)會、中央國債登記結(jié)算公司、銀行業(yè)信貸資產(chǎn)登記流轉(zhuǎn)中心等發(fā)揮作用，開發(fā)包括綠色債券指數(shù)在內(nèi)的債券指數(shù)產(chǎn)品，提供功效透明、穿透監(jiān)管的賬戶體系。

推動完善債券市場基礎(chǔ)設(shè)施和交易、托管、結(jié)算、做市等市場機(jī)制。支持債券市場對外開放，推動境內(nèi)外債券市場互聯(lián)互通，進(jìn)一步便利境外投資者備案入市，豐富境外投資者類型和數(shù)量。

支持債券市場中介機(jī)構(gòu)在京規(guī)范發(fā)展，鼓勵各類市場主體利用債券市場融資。推動完善債券監(jiān)管法規(guī)和違約處置機(jī)制，強(qiáng)化投資者保護(hù)。

積極推進(jìn)期貨市場發(fā)展——

北京市將依托北京煤炭、電力、鐵礦石、棉花等現(xiàn)貨市場和全國自愿減排交易中心，推動提升北京期貨交易市場能力，完善中央對手方清算基礎(chǔ)設(shè)施，發(fā)展衍生品市場，發(fā)揮期貨市場風(fēng)險管理功能，建設(shè)期貨市場產(chǎn)業(yè)鏈。

支持在京商業(yè)銀行、保險資金等各類機(jī)構(gòu)投資者依法合規(guī)進(jìn)入國債期貨市場，提升公募基金、保險資金等各類中長期資金參與股指期貨市場便利度，推動在京外資投資機(jī)構(gòu)參與特定品種商品期貨交易。

支持探索有利于服務(wù)業(yè)開放和產(chǎn)業(yè)鏈價值提升的期貨期權(quán)等衍生品交易，推動擴(kuò)大場外金融衍生品市場參與主體范圍。

支持外資金融機(jī)構(gòu)發(fā)展打造雙向開放新高地

《規(guī)劃》指出，北京市將率先在金融市場開放、資本跨境流動、投融資便利化等方面先行先試，打造國家金融開放新高地。

支持外資金融機(jī)構(gòu)發(fā)展——

北京將支持外資金融機(jī)構(gòu)不斷拓展發(fā)展空間，在資產(chǎn)管理、投資管理、養(yǎng)老金管理、風(fēng)險管理等方面積極引入先進(jìn)國際經(jīng)驗，參與首都金融改革創(chuàng)新，豐富首都金融產(chǎn)品和服務(wù)。

支持外資保險資產(chǎn)管理公司從事保險資金境外投資受托管理業(yè)務(wù)。支持外資機(jī)構(gòu)開展股票、債券、外匯、基金、黃金市場和銀行間市場交易。

穩(wěn)步助推人民幣國際化——

北京將支持跨境電子商務(wù)等貿(mào)易新業(yè)態(tài)跨境人民幣結(jié)算，促進(jìn)對外貿(mào)易提質(zhì)增效。積極推進(jìn)對外承包工程、項目建設(shè)等重點領(lǐng)域跨境人民幣業(yè)務(wù)便利化，提高跨境企業(yè)資金使用效率。

便利個人經(jīng)常項下人民幣跨境收付，保障境內(nèi)外個人真實跨境人民幣結(jié)算需求。深入實施本外幣合一銀行結(jié)算賬戶體系，積極推進(jìn)跨國公司本外幣一體化資金池業(yè)務(wù)，以人民幣結(jié)算進(jìn)一步降低銀行和涉外市場主體匯率風(fēng)險和運營成本。

發(fā)揮人民幣國際投貸基金作用，開展人民幣境外直接投資等業(yè)務(wù)，助力中國企業(yè)“走出去”和參與共建“一帶一路”。鼓勵轄內(nèi)銀行提升跨境金融服務(wù)水平，創(chuàng)新面向國際的人民幣金融產(chǎn)品，服務(wù)資產(chǎn)配置國際化。

推動跨境金融穩(wěn)健發(fā)展——

北京將支持金融機(jī)構(gòu)在自由貿(mào)易試驗區(qū)開展跨境結(jié)算業(yè)務(wù)，支持跨國公司開展跨境資金集中運營管理。支持合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFII）開展境內(nèi)證券投資業(yè)務(wù)，參與北京證券交易所交易。

支持優(yōu)質(zhì)機(jī)構(gòu)和企業(yè)申請成為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII），開展境外證券投資業(yè)務(wù)。深入實施合格境外有限合伙人（QFLP）境內(nèi)投資、合格境內(nèi)有限合伙人（QDLP）境外投資試點，鼓勵優(yōu)質(zhì)內(nèi)外資資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)申請業(yè)務(wù)資質(zhì)。

支持海內(nèi)外平行基金在京發(fā)展，助力科創(chuàng)企業(yè)對外投資與國際合作。深入實施外債便利化試點和資本項目收入支付便利化試點。推動企業(yè)增信擔(dān)保、企業(yè)集團(tuán)擔(dān)保和關(guān)稅保證保險試點，降低外貿(mào)企業(yè)融資成本。

打造“一帶一路”金融合作樞紐——

北京將鼓勵在京金融機(jī)構(gòu)和大型企業(yè)集團(tuán)“走出去”，依法合規(guī)參與國際金融市場活動，推進(jìn)“一帶一路”金融合作高質(zhì)量發(fā)展。

支持在京金融機(jī)構(gòu)加大“一帶一路”共建國家的機(jī)構(gòu)與業(yè)務(wù)布局，提升跨境金融服務(wù)水平。支持保險公司在“一帶一路”共建國家設(shè)立保險機(jī)構(gòu)，為“一帶一路”建設(shè)提供保險保障，為共建國家經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供保險支持。