楊建國(guó)

合規(guī)是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理是實(shí)現(xiàn)農(nóng)商銀行健康可持續(xù)發(fā)展的堅(jiān)實(shí)保障。近年來(lái)，伴著農(nóng)商銀行經(jīng)營(yíng)范圍的不斷擴(kuò)大、各項(xiàng)業(yè)務(wù)的快速增長(zhǎng)，以操作風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、廉政風(fēng)險(xiǎn)等為主的各類風(fēng)險(xiǎn)也有所增加。只有加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理，使合規(guī)成為員工思想和行為的自覺，做到內(nèi)化于心、外化于行，才能有效管理和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)?，F(xiàn)就加強(qiáng)內(nèi)控管理建設(shè)淺談一己之見。

加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)，要注重從高管人員做起。農(nóng)商銀行高管人員是企業(yè)合規(guī)管理及合規(guī)建設(shè)的帶路人，要使全員形成合規(guī)的行為自覺，作為高管人員必須從我做起，處處身體力行，做遵規(guī)守制的模范。堅(jiān)決杜絕出現(xiàn)將紀(jì)律和制度，只對(duì)別人不對(duì)自己，越規(guī)行事、以言代法、踐踏管理制度紅線的行為。要在加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理制度建設(shè)的同時(shí)，堅(jiān)持對(duì)全員開展合規(guī)文化教育，使員工劃清合規(guī)和違規(guī)的界限；要通過(guò)建立合規(guī)內(nèi)控管理目標(biāo)責(zé)任制，層層壓實(shí)內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)的責(zé)任；要推行全員合規(guī)承諾，增強(qiáng)員工合規(guī)的行為自覺。在開展內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)工作中，高管人員還要堅(jiān)持采取自查、檢查、督察等方式方法，做到有違規(guī)苗頭早發(fā)現(xiàn)、有違規(guī)問(wèn)題早整改、有違規(guī)行為的人員早處理。以高管人員的示范帶動(dòng)，促使內(nèi)控合規(guī)管理的執(zhí)行力得到進(jìn)一步加強(qiáng)。

加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)，要注重制度的健全和完善。制度是加強(qiáng)銀行業(yè)內(nèi)控合規(guī)管理的基本遵循，只有處處有制可依、事事有章可循，加強(qiáng)制度的約束力，才能為內(nèi)控合規(guī)管理打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。當(dāng)前，農(nóng)商銀行在開展內(nèi)控合規(guī)建設(shè)中，要切實(shí)解決內(nèi)控制度不健全甚至缺失的問(wèn)題；解決好現(xiàn)有制度不適應(yīng)當(dāng)前發(fā)展形勢(shì)、可操作性差、執(zhí)行制度無(wú)所適從的問(wèn)題；解決在開辦新業(yè)務(wù)時(shí)，先做業(yè)務(wù)，再補(bǔ)制度的問(wèn)題；解決制度部分條款約束力不強(qiáng)、制度剛性與經(jīng)營(yíng)操作中的風(fēng)險(xiǎn)防控要求不匹配的問(wèn)題。要通過(guò)建立健全內(nèi)控合規(guī)制度、完善制度和合規(guī)流程，使合規(guī)內(nèi)控管理做到可控制、可追溯、可執(zhí)行。

加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)，要注重合規(guī)意識(shí)提升和自我約束。加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)是農(nóng)商銀行合規(guī)文化的重要組成部分。內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)和合規(guī)文化建設(shè)一樣是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，要通過(guò)反復(fù)教育和灌輸，才能促使從業(yè)人員合規(guī)意識(shí)的持續(xù)提升，不可能一蹴而蹴，一勞永逸。因此，加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)，要從開展合規(guī)文化教育、案件警示教育和職業(yè)道德教育入手，認(rèn)真組織開展學(xué)制度、用制度、守制度學(xué)習(xí)教育，解決把制度說(shuō)在嘴上、寫在紙上、掛在墻上，執(zhí)行懸空的問(wèn)題，使各項(xiàng)合規(guī)管理制度入眼、入腦、入心。要加強(qiáng)對(duì)制度的監(jiān)督執(zhí)行，使內(nèi)控合規(guī)管理行為實(shí)現(xiàn)由“形式合規(guī)”向“實(shí)質(zhì)合規(guī)”的轉(zhuǎn)變；思想上實(shí)現(xiàn)由“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”的轉(zhuǎn)變，把遵規(guī)守制成為員工的行為自覺，促使員工提高自我約束能力。

加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)，要注重進(jìn)一步提高合規(guī)執(zhí)行力。制度的生命力在于執(zhí)行。加強(qiáng)內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)，必須要以加大制度執(zhí)行力度為著力點(diǎn)，通過(guò)抓制度的執(zhí)行形成內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)的長(zhǎng)效機(jī)制。檢驗(yàn)制度落實(shí)與否的最好辦法，是要建立起對(duì)制度執(zhí)行的監(jiān)督檢查機(jī)制。各級(jí)農(nóng)商銀行的監(jiān)事會(huì)、紀(jì)檢監(jiān)察部門和稽核監(jiān)督部門，要將制度執(zhí)行監(jiān)督檢查納入年度工作計(jì)劃，把加強(qiáng)制度的執(zhí)行與領(lǐng)導(dǎo)的調(diào)研督導(dǎo)、業(yè)務(wù)檢查和日常監(jiān)督相結(jié)合；與開展內(nèi)部審計(jì)與問(wèn)題跟蹤整改相結(jié)合；與落實(shí)合規(guī)管理責(zé)任相結(jié)合；與實(shí)行對(duì)違規(guī)行為的“零容忍”相結(jié)合。要針對(duì)干部員工在經(jīng)營(yíng)管理和操作中出現(xiàn)的各類違規(guī)違紀(jì)行為，一律用內(nèi)控管理制度為準(zhǔn)繩、依照員工違反規(guī)章制度處罰辦法對(duì)照入座、從嚴(yán)問(wèn)責(zé)。做到對(duì)各類違反制度、違規(guī)經(jīng)營(yíng)的人和事，發(fā)現(xiàn)一起，處理一起，有“雷”必排，決不姑息，實(shí)現(xiàn)制度執(zhí)行無(wú)禁區(qū)。要以嚴(yán)厲的執(zhí)紀(jì)問(wèn)責(zé)帶動(dòng)內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)，使內(nèi)控合規(guī)管理真正成為一條帶電的“高壓線”。