今年以來，桓臺農(nóng)商銀行高度重視開展“內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)年”主題活動，結(jié)合自身實際采取實打?qū)?、有特色的?guī)范化管理措施，營造濃厚的合規(guī)氛圍，壓實一線內(nèi)控責(zé)任，使風(fēng)險管控始終保持在優(yōu)良水平。

管理層的工作作風(fēng)、經(jīng)營理念、風(fēng)險偏好，在很大程度上影響一個單位的合規(guī)文化建設(shè)成效。因此，管理層合規(guī)，是桓臺農(nóng)商銀行合規(guī)經(jīng)營的重要前提，是全員合規(guī)的風(fēng)向標(biāo)。

桓臺農(nóng)商銀行通過責(zé)任落實、制度約束、管理考核、履職評價等多種措施，強(qiáng)化各級管理層合規(guī)責(zé)任，促使管理層帶頭推動合規(guī)文化建設(shè)向縱深發(fā)展，以身作則，遵規(guī)守紀(jì)，主動將合規(guī)約束嵌入到經(jīng)營管理、日常履職全過程，將合規(guī)理念灌輸?shù)交鶎右痪€、全體員工。讓管理層充分發(fā)揮表率作用，做合規(guī)理念的堅定信仰者、積極倡導(dǎo)者、模范踐行者，帶動全員合規(guī)，確保合規(guī)意識真正入腦入心。

此外，該行開展了一系列合規(guī)活動，首先，開展合規(guī)文化教育活動，組織全員合規(guī)宣誓、合規(guī)履職承諾，并簽訂承諾書。按季開展“踐行合規(guī)、知行合一”高管合規(guī)宣講活動，班子成員從全行業(yè)務(wù)發(fā)展或分管條線的角度，向全員闡述“有章不循、有規(guī)不依”的危害性，從而激發(fā)全員對合規(guī)文化的共鳴，使全員從思想上繃緊“合規(guī)弦”，從行動上不越“警戒線”，自覺做到遵章守法，合規(guī)操作。

該行建立月度經(jīng)營分析會必講、新員工入職必講、上崗轉(zhuǎn)崗提職必講、發(fā)生違規(guī)問題必講“四必講”制度。完善全員警示教育常態(tài)化機(jī)制。將案例警示教育作為月度經(jīng)營分析會的固定內(nèi)容，并通過晨夕會、部門例會等反復(fù)學(xué)習(xí)強(qiáng)調(diào)，引導(dǎo)員工不斷增強(qiáng)規(guī)矩意識、風(fēng)險意識和底線意識。以部室、支行為單位，充分利用晨夕會，開展合規(guī)風(fēng)險點“每日一學(xué)”，學(xué)習(xí)內(nèi)容為各條線內(nèi)部規(guī)章制度、監(jiān)管法律法規(guī)、《合規(guī)指南手冊》及日常工作中歸納總結(jié)的合規(guī)風(fēng)險點。

此外，該行還開展了“合規(guī)學(xué)堂”知識測試，以考促學(xué)、以學(xué)促行，從而強(qiáng)化了各崗位員工的合規(guī)操作意識，使其對合規(guī)文化外化于行、內(nèi)化于心，激發(fā)員工學(xué)合規(guī)、遵合規(guī)、防風(fēng)險的內(nèi)在動力。召開案例剖析會，結(jié)合自身工作查找信貸管理方面存在的風(fēng)險點，就如何貫徹“八條禁令”、打造廉潔信貸、陽光信貸、便捷信貸的信貸文化制定措施，進(jìn)一步堅定了向零售要效益，向合規(guī)要效益的定力和步伐。積極做好合規(guī)文化理念上墻工作。結(jié)合工作實際，在公共醒目區(qū)域張貼合規(guī)文化理念、條線禁令和工作制度及本行經(jīng)營理念等內(nèi)容，時刻提醒全體從業(yè)人員遵章守法，合規(guī)經(jīng)營，從而實現(xiàn)合規(guī)理念真正入腦入心。

監(jiān)督檢查是制度執(zhí)行的有力保障，為確保制度執(zhí)行的權(quán)威性和嚴(yán)肅性，桓臺農(nóng)商銀行加強(qiáng)監(jiān)督檢查，尤其是對重要業(yè)務(wù)、關(guān)鍵崗位、薄弱環(huán)節(jié)的檢查，有效防范操作風(fēng)險。同時，重視問題整改，建立問題銷號管理制度，及時跟蹤檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改情況，對屢查屢犯、久拖不改的問題，嚴(yán)肅追究相關(guān)人員責(zé)任。（張建）