近日，農發(fā)行莆田市分行召開以“學黨章 明黨規(guī) 讀案例 知合規(guī)”為主題的黨日活動，通過“黨建 合規(guī)”雙重主題，深化全行黨員思想認識，進一步堅定理想信念和永葆黨員先進性的崇高使命感，做黨章黨規(guī)的堅定擁護者和執(zhí)行者，同時，通過深入學習解讀反洗錢實務典型案例，提升全行員工風險合規(guī)意識，增強制度執(zhí)行力。

高度重視，精心籌備

反洗錢是金融機構的法定責任，也是監(jiān)管部門關注的重點。“防微杜漸、防患于未然”是反洗錢監(jiān)管的核心理念。農發(fā)行莆田市分行高度重視反洗錢工作，將反洗錢工作視為經營管理的重要保障和關鍵環(huán)節(jié)，在盡職履責做好日常反洗錢基礎工作的同時，積極開展反洗錢宣傳與培訓工作，力求從思想上提升全行員工反洗錢履責意識，從業(yè)務上提升反洗錢履職能力，從成效中彰顯反洗錢工作亮點。此次反洗錢業(yè)務培訓由市分行風險管理部/內控合規(guī)部（法律事務部、反洗錢中心）/紀委辦公室與市分行辦公室聯(lián)合承辦，借用黨日活動為契機，黨史學習與合規(guī)文化教育為載體，打造“黨建 合規(guī)”相結合模式，精心籌備策劃，確保扎實開展《反洗錢實務典型案例》解讀培訓工作。

深入解讀，以案說法

大額可疑交易報告、客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存作為反洗錢工作的三大法定義務，依法必須不折不扣的落實。而在日常反洗錢工作中，也成為履職的“難點”和“痛點”。在金融業(yè)工作實際中，因相關崗位人員對反洗錢工作重視不足，未嚴格落實反洗錢工作職責的現(xiàn)象屢見不鮮。

此次培訓，農發(fā)行莆田市分行反洗錢專職人員圍繞“三大核心義務”，充分進行以案說法，分別解讀了“未按規(guī)定報送反洗錢可疑交易報告”、“未按規(guī)定開展客戶身份識別”、“未按規(guī)定開展客戶風險等級劃分”三個案例。并且深入剖析了案例中的違規(guī)情況，分析了問題成因，并總結出了案例對于我們現(xiàn)實工作中的教育啟示。使全行員工對當前金融機構反洗錢工作面臨的嚴峻環(huán)境有了更深刻的認識，對銀行反洗錢工作的必要性及工作要點也有了更多的掌握和了解。

多措并舉，提升管理

在深入解讀了《反洗錢實務典型案例》后，針對典型案例案例中的突出問題，農發(fā)行莆田市分行充分進行舉一反三，結合普遍性問題與自身實際，提出進一步提升反洗錢管理的相關意見，確保持續(xù)提升反洗錢工作質效。一是高度重視，充分認識反洗錢工作的重要性。進一步增強對反洗錢工作的認識，加強對反洗錢內外部管理政策和制度辦法的學習，對相關崗位人員進行反洗錢知識技能培訓，規(guī)范反洗錢操作行為，不斷提升操作人員對洗錢行為的判斷處理能力，加強內部管理，切實提高員工的反洗錢履職意識和能力。二是夯實基礎，加強反洗錢工作流程內控管理。強化反洗錢工作的組織領導，明晰各條線和各類人員的反洗錢職責，提高反洗錢履職意識和能力。敦促、指導一線操作人員以客戶為中心，認真核查交易完整背景交易目的和交易性質等，全面客觀地記錄上報、排除可疑理由。三是加強培訓，常態(tài)化開展反洗錢檢查工作。全面進行內部檢查監(jiān)督，增加反洗錢崗位培訓次數(shù)，定期開展反洗錢工作檢查，在培訓和檢查的過程中及時發(fā)現(xiàn)問題、改正問題，堅持問題導向，促進從業(yè)人員吸取教訓，提高反洗錢業(yè)務能力。

通過此次反洗錢培訓，使全行員工充分認識到反洗錢工作的重要性，切實提高員工反洗錢工作意識，明確工作內容，提升履職責任心，為農發(fā)行莆田市分行反洗錢工作持續(xù)、有序、高效開展打下堅實基礎。（文/劉易東）